中信银行信用卡中心协力警方展开“双城举动” 重拳冲击“反催收”金融黑灰产

  近来，中信银行信用卡中心协力银川警方，一同在银川和深圳两地展开举动，成功破获一同“反催收”金融黑灰产案子，冲击了以向债款人收取“解债”服务费然后施行不合法集资违法安排，公安部门一举抓捕嫌疑犯16人，成为银行活跃尽力合作司法机关重拳冲击金融黑灰产的又一成功事例。

  近年来，以不合法署理维权为典型的金融“黑灰产”层出不穷，使用债款人想要火急化解偿债压力的心思，诱导债款人挑选黑灰产中介进行“维权”，经过假造虚伪证明、缠诉闹访、歹意投诉告发等行为，帮忙逾期客户对立金融安排的合法催收，到达歹意逃废债的意图，该行为严峻打乱金融市场的正常次序。对此，中信银行信用卡中心在监督管理的安排和行业协会的指导下，活跃实行社会职责，长时间深化研究并继续展开“反催收”黑灰产管理。

  2023年12月，作为深圳银行业协会安排的黑产管理作业小组成员之一，中信银行信用卡中心凭借深圳银行业协会黑产管理小组途径同享信息，向当地警方提报头绪。与此一同，该信用卡中心一方面经过大数据、声纹辨认等科技使用进一步发掘头绪，一方面安排经历比较丰富的属地分中心团队帮忙展开摸排搜证，期间收到多名信用卡逾期客户反应称，向2.5折消债的某某法务公司交纳署理费用后无任何成果。该法务公司使用互联网途径推行“债款宽和”、“2.5折清账”等引流信息，收受客户费用后经过缠诉、闹访等方法向金融安排和监督管理的安排施压，乃至假造虚伪资料、欺诈客户资金等。

  中信银行信用卡中心安排人员对重点头绪造访核实、活跃联络受害客户，劝慰客户经过正规的途径洽谈诉求，一同经过各途径搜集该黑产公司违法违法依据，向属地公安机关提报头绪，取得警方分外的注重，敏捷建立专案组。经专案组办案民警细致侦查，发现涉案公司在未经国家金融主管部门同意的情况下，以“解债”为幌子收取服务费，并面向社会不特定集体变相不合法吸收资金，涉嫌不合法集资。2024年7月24日，专案组联动深圳警方，在深圳、银川等地同步展开收网抓捕作业，成功抓捕嫌疑犯16名，查扣冻涉案财物价值超千万元。

  专案组办案民警表明，处理债务债款纠纷应经过洽谈、调停、裁定、诉讼等合法方法，不向所谓的“解债”安排交纳服务费或保证金。

  现在，该案子还在进一步侦查中，相关追赃挽损作业正在全力推动中。在监管部门和行业协会的指导下，中信银行信用卡中心活跃发挥金融科技才能，继续深化总分联动冲击系统，并根据“黑产”冲击案子实践及事例，继续优化监控与辨认战略，联合司法机关在全国多地深化冲击金融“黑产”专项举动，一起维护金融市场次序；一同，加大展开金融顾客常识遍及活动，进步社会公众危险防备认识，维护顾客防备金融欺诈，助力营建健康有序的金融环境。